台湾提款机盗领案：赃款或流入洗钱集团

3名俄罗斯嫌犯共盗领8000多万新台币

第一银行的8100多万元巨款，流向何方？警方不排除嫌犯通过洗钱集团，以地下汇兑的方式转出台湾。但是，这笔巨款要在短时间汇出并不容易。有知情人士透露，能接下国际犯罪，又是大笔金额的“洗钱机构”必须实力够强。而在台湾，能做到的“洗钱机构”并不多，且几乎都在台中以南地区。因此“行内”传言，这次盗领案，嫌犯或与台湾中部的5大洗钱势力之一有所接触。

诈骗集团猖獗，延伸出专门“洗钱机构”。

一般来说，洗钱机构在台湾称为“水房”，洗钱款项称为“水钱”，洗钱好听点叫“地下汇兑”。过去这类业务多由银楼接办，以小额为主。而随着诈骗集团需求量大，专业“水房”应运而生。知情人士表示，尤其台湾中部还有所谓“五大势力”，而小“水房”则更不计其数。

知情人士更透露，“水房”要能接下跨境犯罪集团的案子，得不怕国际黑帮势力，还要有广大的人脉以及顺畅的管道，更不可缺的是精准的国际汇兑业务专业，能在最短时间分销多笔款项，同时汇兑出境。据传，实力强大的“洗钱”机构，可在一天内“洗”出至少1亿元新台币，对比此次盗领案3名嫌犯盗领的8000多万新台币，要一天“洗”出台湾，应该不难。

赌场筹码也能成为洗钱集团的工具

有警方人士分析，“水房”多在台湾中南部，因为北部风险较高，但近年来敢接大笔汇兑金额案子的“水房”不多，尤其两岸联手打击洗钱活动越来越严厉，原本多把钱“洗”到大陆，近年也有减少的趋势。真要接下大案子，一定得想办法分拆款项，小笔小笔汇，“手续费”也会比一般小额来得高，普通每一笔约收1%，而跨境大额案子可高到10%。此次提款机盗领案，歹徒得确保钱绝对“洗”得出去，汇差又不会亏损太多，多花点“手续费”买保障，确实有可能。

至于钱都被“洗”到哪？根据了解，非亚洲犯罪集团多转为美金。除了单纯汇款，还有一种换成“筹码”，例如澳门各大赌场的专用筹码，在台都有“负责人”协助联系。

（编辑：彭佳良）