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视频 | 财神来了丨有效的保单体检怎么做?

财神来了

看看新闻Knews综合

2023-03-21 11:59

本期《财神来了》来了一位特别重视家庭保障的女当家童晓莉,在梳理家庭保险产品中,我们发现她为自己和家人一共买了八份保单。第一份是1998年买给自己的理财型重疾险,三份2022年再次购买的重疾险,家人一人一份。此外,童晓莉还买了一份寿险和三份增额终身寿。除了购买保险,童晓莉还会定期约保险代理人做保单体检。那么,如果我们自己要做保单体检的话,该怎么做呢?


全能顾问团朱蕊教给大家一个方法,建立家庭保单体检表。每个家庭成员的保单体检表可以分开做,保单体检表中要包含比如投保人、被保险人、受益人、保障的类别、保险公司、保险的险种名称、缴费期、生效期、缴费期满日、保障的期限、保费、保额、保险的利益、扣款的账号、代理人等比较齐全的信息。将这些信息统一梳理在一张表格中,看起来清晰明了。梳理这些信息时,根据保险的类型作区分,比如意外保险、健康保险、养老保险、子女教育保险、年金保险等,这样可以清楚看出哪块有保障,哪块有缺漏,再根据自己家庭财务状况进行调整。


每周二晚22点30分,上海电视台新闻综合频道《财神来了》,教您省钱,教您花钱,教您赚钱!

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